Si trabajó al costado de la carretera o trabajó por cuenta propia este año y no pagó impuestos sobre sus ganancias, escuche. Se acerca una fecha límite importante para el IRS. Antes de la medianoche del 16 de septiembre, deberá pagar impuestos estimados sobre cualquier ingreso libre de impuestos que haya obtenido desde junio hasta finales de agosto. Si no cumplió con las otras dos fechas de impuestos estimados en abril y junio, pagar antes del lunes puede ayudarlo a evitar más Sanciones al trabajo por cuenta propia del IRS o cargos por intereses cuando presente su declaración de impuestos el próximo año.
Los ingresos que obtenga como trabajador independiente, trabajos secundarios, trabajos por contrato o de su propio negocio no se pueden retener automáticamente. Si ese es su caso, es una decisión inteligente pagar impuestos estimados cuatro veces al año. También deberás realizar estos pagos si tienes otros ingresos que no estén sujetos a retención, como intereses, dividendos, ganancias de capital, pensión alimenticia, moneda digital o ingresos por alquileres.
El proceso de presentación de impuestos estimados Puede ser complicado, pero estamos aquí para hacerlo más sencillo para usted. Aquí encontrará todo lo que necesita para calcular sus impuestos y presentar su declaración a tiempo.
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¿Qué son los honorarios estimados?
Si gana o recibe ingresos que no están sujetos a retención de impuestos federales durante el año (por ejemplo, empleo paralelo o ingresos de una propiedad de alquiler), pagará sobre la marcha. honorarios estimados. El impuesto estimado es un pago trimestral basado en sus ingresos del período. Básicamente, el impuesto estimado le permite pagar una parte de su impuesto sobre la renta por adelantado cada pocos meses para no pagar una suma global cuando vence su declaración de impuestos.
¿Cuándo vencen los impuestos estimados?
Las tarifas estimadas se pagan trimestralmente, generalmente el 15 de abril, junio, septiembre y enero del año siguiente. Una excepción notable es si el día 15 cae en un día festivo o fin de semana legal. En estos casos, deberá presentar su declaración antes del siguiente día hábil.
Las fechas impositivas estimadas para 2024 se encuentran a continuación.
Fechas estimadas de impuestos
| Periodo de empleo | Impuestos a pagar |
|---|---|
| 1 de enero al 31 de marzo de 2024 | 15 de abril de 2024 |
| 1 de abril al 31 de mayo de 2024 | 17 de junio de 2024 |
| 1 de junio al 31 de agosto de 2024 | 16 de septiembre de 2024 |
| 1 de septiembre al 31 de diciembre de 2024 | 15 de enero de 2025 |
¿Quién debe pagar los impuestos estimados?
Si llenas el Formulario W-4 gratuito del IRSque le indica a su empleador cuánto retener de cada cheque de pago, es posible que no tenga que pagar impuestos estimados. Si no es un empleado asalariado W-4, es posible que deba mantener los pagos de impuestos estimados en su radar. Según el IRS, generalmente necesita realizar pagos de impuestos estimados si espera adeudar $1,000 o más en impuestos cuando presente su declaración, y si su tipo de ingresos cae en una de estas categorías:
- Un contratista o trabajador independiente
- un dueño
- Pareja
- S accionista corporativo
Otras fuentes de ingresos que caen bajo el paraguas de impuestos estimados incluyen:
- Dividendos e intereses obtenidos de las ventas de inversiones.
- Venganza por el trabajo pasado
- Ingresos por alquiler del propietario
- Pensión alimenticia
- Beneficios de desempleo
- Beneficios de jubilación
- Beneficios del Seguro Social, si tiene otras fuentes de ingresos
- Premios y reconocimientos
Es posible que también tenga que pagar impuestos estimados como empleado de tiempo completo si su empleador no retiene lo suficiente de su salario. Para actualizar su W-4 con el monto de retención correcto, use el archivo Herramienta de evaluación de impuestos del IRScompletamente nuevo W-4, Certificado de asignación suplementaria del empleado formulario y envíelo a su empleador.
Se pagan tarifas estimadas, ya sea mediante depósito directo, cheque o servicios de pago digitales como PayPal, CashApp, Zelle o Venmo. Nota: Mientras usted debería ya pagando impuestos sobre esos ingresos, una nueva regla bajo la Plan de rescate americano requiere que las redes de pago de terceros informen pagos de $600 o más al IRS.
¿Cómo calculo mis tarifas estimadas?
Hay varias formas de calcular sus pagos de impuestos trimestrales según su modelo de negocio y sus ganancias anuales.
- Si obtiene un ingreso estable, calcule su obligación tributaria para el año y envíe una cuarta parte al IRS cada trimestre. También debe incluir los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
- Si tus ingresos varían a lo largo del año, puedes estimar tu carga fiscal en función de tus ingresos y deducciones del trimestre anterior. El IRS Hoja de trabajo de estimación de impuestos puede ayudarte con las matemáticas.
Si ha sobreestimado sus ganancias al final del año, puede 1040-ES formulario para recibir un reembolso o aplicar su reembolso a futuras tarifas trimestrales. Si ha pagado demasiados impuestos, el formulario le ayudará a calcular cuánto debe todavía.
¿Cómo pago mis impuestos estimados?
Al presentar sus impuestos estimados, utilice el archivo 1040-ES formulario de impuestos del IRS, o el 1120-W formulario si se presenta como una corporación. Puede completar el formulario manualmente con la ayuda de las hojas de trabajo incluidas, o puede confiar en usted mismo software de impuestos preferido o un asesor fiscal para guiarlo a través del proceso y hacer el trabajo. Desde allí, puede pagar sus impuestos federales por correo o en línea por correo. sitio web del IRS. También encontrará una lista completa de los métodos y opciones de pago aceptados, incluidos los planes de pago a plazos.
¿También tengo que pagar impuestos estatales estimados?
Eso depende. Si vive en uno de los pocos estados de EE. UU. que no tienen impuestos sobre la renta, su responsabilidad finaliza con los impuestos federales estimados que analizamos. Si su estado impone impuestos sobre la renta, realizará pagos de impuestos estimados utilizando los mismos plazos que los impuestos federales. Visite el sitio web del Departamento de Ingresos de su estado o hable con su asesor fiscal o servicio de software de impuestos para más información personal.
¿Qué pasa si no pago mis impuestos estimados?
Es una buena idea publicar un recordatorio en el calendario a medida que se acerca la fecha límite trimestral para evitar una penalización por retraso. Usted puede ser penalizado si:
- Debe más de $1,000 en impuestos después de deducir las retenciones y los créditos.
- Pagó menos del 90% del impuesto de este año a través de impuestos estimados.
En algunas circunstancias, la pena podría condonarse. Si desea investigar más sobre las sanciones impositivas estimadas y las condiciones de descuento, consulte la guía en el Pautas de pago insuficiente del IRS.
¿Puedo evitar impuestos estimados?
Quizás no sin esas sanciones. Ciertas clases de trabajadores están exentos de tener que hacer pagos trimestrales al Tío Sam, especialmente aquellos que tienen ingreso extremadamente pequeño, o para aquellos a quienes se les aplica lo siguiente:
- Si sus ganancias netas fueron de $400 o menos durante el trimestre, no tiene que pagar impuestos estimados; aunque aún debe presentar una declaración de impuestos incluso si no se deben pagar impuestos.
- Si fue ciudadano estadounidense o extranjero residente durante todo el año pasado, su impuesto total fue cero y no tenía que presentar una declaración de impuestos sobre la renta.
- Si sus ingresos cambian significativamente durante el año (si tiene un negocio estacional, por ejemplo), es posible que pueda reducir o eliminar sus pagos de impuestos estimados utilizando el método de pago a plazos del ingreso anual. Consulte el IRS 2-7 hojas de trabajo mira si calificas.
Para obtener más asesoramiento fiscal independiente, lea nuestro explicación del formulario de impuestos 1099-K y mira esto Los mejores consejos para dueños de negocios para prepararse para pagar impuestos por su lado.
