La Unión Europea (UE) está agregando características adicionales a su legislación relacionada con las criptomonedas para garantizar que los delincuentes no hagan un uso indebido de los activos digitales virtuales (VDA) para llevar a cabo o respaldar actividades ilegales. La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha impuesto una “regla de viaje” a las empresas de cifrado que les exigirá almacenar datos de transacciones en su plataforma, cuyo objetivo es reducir los niveles de lavado de dinero y financiación del terrorismo y el uso de criptoactivos; por lo general, estas transacciones no dejan nada. detrás. un rastro que conduce de nuevo a los autores del crimen.
La EBA ha hecho obligatorio que todas las empresas de cifrado revelen información sobre cada transacción en su plataforma, como una declaración fue publicado por la autoridad reguladora a principios de este mes.
Directrices de la política de viajes de la EBA
Bajo el nuevo guíaLas empresas de cifrado de la UE tienen el mandato de recopilar y mantener registros de los pagadores y beneficiarios de todas las transacciones. La ley de viajes se aplica a todas las empresas que operan dentro de la UE, que deberán garantizar su cumplimiento. Las empresas que quieran quedar exentas deben presentar los motivos a las autoridades que serán revisadas.
Las empresas de criptomonedas que no cumplan con esta ley sin notificar a las autoridades serán clasificadas como empresas “incumplidoras” y pueden enfrentar acciones legales. Se ha ordenado a las empresas relacionadas con las criptomonedas que cambien sus políticas de acuerdo con la ley de viajes de la EBA, que ahora cubre el sector de los bancos convencionales.
Las directrices son completas y entrarán en vigor el 30 de diciembre.
Regulaciones criptográficas de la UE
La EBA también está trabajando con los responsables políticos de la UE para vincular el volátil y riesgoso sector financiero de las criptomonedas a un marco legal estricto, en una medida que se espera que haga que el sector de las criptomonedas sea inmune al escrutinio de los inversores, sin poner en peligro la estabilidad financiera de la UE, incluso cuando se derrumba. hasta los usuarios de criptomonedas.
A principios de junio, la EBA publicó el borrador final de los estándares técnicos que regirán sus reglas de Mercados de Criptoactivos (MiCA). La EBA abordó varias cuestiones en su borrador final de normas técnicas, incluidas las relacionadas con los requisitos crediticios, el programa de pruebas de tensión, la cobranza de activos y los planes de recuperación.
La UE adoptó su ley MiCA en octubre de 2022, con el objetivo de garantizar la protección del consumidor, prevenir la manipulación del mercado y prevenir delitos financieros relacionados con activos digitales en la UE.
