Los cajeros automáticos criptográficos, que permiten a los usuarios comprar criptomonedas con efectivo, se han convertido en una fuente importante de transacciones ilegales en los últimos años. Un informe reciente de la firma de inteligencia blockchain TRM Labs revela que la tasa de actividad ilegal que involucra cajeros automáticos criptográficos es el doble que la del ecosistema criptográfico más amplio. Entre 2019 y 2024, los cajeros automáticos criptográficos procesaron alrededor de 160 millones de rupias (alrededor de 1.342 millones de rupias) en transacciones criptográficas ilegales, según el informe.
En los últimos años, las agencias encargadas de hacer cumplir la ley han desarrollado esfuerzos para implementar inteligencia blockchain para rastrear y analizar delitos financieros. A pesar de estos esfuerzos, los cajeros automáticos criptográficos se utilizan cada vez más para intercambiar dinero legítimo por criptomonedas.
“El año pasado, los volúmenes ilegales en la industria de dinero a criptomonedas ascendieron al 1,2 por ciento del volumen total, lo que es el doble del 0,63 por ciento para todo el entorno criptográfico. Según TRM, en 2023, más de 30 millones de dólares (alrededor de Rs. 251 millones de rupias) fueron a direcciones fraudulentas conocidas a través de servicios de efectivo a criptomonedas”, dijo. informe por TRM Labs dijo.
Con los cajeros automáticos criptográficos, las personas pueden usar tarjetas de débito y crédito, así como monedas fiduciarias, para comprar tokens criptográficos. En su informe, TRM Labs dijo que muchos pagos enviados desde diferentes cajeros automáticos terminan transfiriendo efectivo a activos criptográficos a las mismas direcciones, lo que evita actividades sospechosas.
En junio de 2022, el número mundial de cajeros automáticos criptográficos aumentó a 880, según el antiguo informe del radar de cajeros automáticos Coin. El informe también señalaba que, en promedio, se estaban instalando regularmente entre 16 y 23 cajeros automáticos criptográficos en todo el mundo.
El nivel de máquinas criptográficas que se están creando finalmente ha disminuido. En enero de 2023 se informó que solo se instalaron 94 máquinas en varias partes del mundo entre julio de 2022 y enero de 2023. Entre los países donde se crearon cajeros automáticos criptográficos se encontraban El Salvador, Estados Unidos, Australia, Canadá y España.
El Reino Unido ha estado intensificando sus operaciones en cajeros automáticos criptográficos desde el año pasado. En febrero de 2023, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ordenó a las fuerzas del orden que encontraran y desactivaran los cajeros automáticos criptográficos no registrados. Las autoridades descubrieron que muchos trabajadores operaban estas máquinas sin estar debidamente registrados.
El Reino Unido no es el único que tiene su propia prohibición de los cajeros automáticos criptográficos. Alemania se unió recientemente a la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) para incautar 13 cajeros automáticos de Bitcoin en agosto. Los funcionarios dijeron que estas máquinas no cumplían con la ley bancaria alemana.
“Mientras los actores ilegales recurren a las criptomonedas para mover fondos rápidamente a través de las fronteras, los cajeros automáticos criptográficos enfrentan vulnerabilidades adicionales al lavado de dinero debido al uso de efectivo y la falta de comunicación cara a cara o controles de cuentas abiertas. Como ocurre con cualquier proveedor de servicios básicos, una infraestructura adecuada es fundamental para abordar los riesgos”, señala el informe de TRM Labs.
