El sector financiero descentralizado (DeFi) tiene como objetivo eliminar intermediarios como bancos centrales y corredores de transacciones financieras, centrándose principalmente en servicios basados en criptomonedas. En este artículo, examinaremos los grupos, que a menudo se describe como que influyen en la eficiencia de los protocolos DeFi. Los fondos de liquidez permiten a los usuarios convertir rápidamente activos en efectivo, acelerando el proceso de transacción y garantizando un funcionamiento perfecto de estos sistemas impulsados por criptomonedas.
Cómo se crean los fondos comunes de liquidez
Los fondos de liquidez son como fondos de criptomonedas encerrados en contratos inteligentes basados en blockchain. Cualquiera puede convertirse en “financiador” del protocolo DeFi ingresando sus tokens criptográficos en estos contratos inteligentes, juntando sus activos con los de otros participantes. Cada LP debe depositar pares de tokens de igual valor y, a cambio, los LP son recompensados con tokens LP o LP NFT.
Los comerciantes que utilizan el protocolo DeFi pueden intercambiar directamente sus tokens por monedas fiduciarias u otras criptomonedas a través de un fondo líquido asociado con el protocolo.
Los intercambios independientes (DEX) dependen de grupos de fondos para mantener la estabilidad en las operaciones.
Casos de uso y beneficios de los fondos comunes de liquidez
Como se mencionó anteriormente, los fondos comunes incentivan a los depositantes con tokens LP o NFT negociables.
En el recién publicado blogBinance señaló que los grupos de divisas permiten a los inversores que utilizan DEX intercambiar sus tokens las 24 horas del día. Esto difiere del funcionamiento de los intercambios centralizados donde la disponibilidad de compradores y vendedores puede limitar el número de transacciones.
Los criptoactivos son volátiles y, dado que los protocolos DeFi se ocupan exclusivamente de transacciones criptográficas, pueden ser más susceptibles a los efectos de las fluctuaciones del mercado. Debido a que los pools almacenan grandes cantidades de tokens, mantienen la volatilidad de los protocolos DeFi. En términos más amplios, esto evita que los protocolos DeFi se vuelvan demasiado estables en el mercado.
Riesgos relacionados con los fondos comunes de liquidez
Los servicios financieros que se centran en activos digitales virtuales (VDA), como los tokens criptográficos y los NFT, están constantemente expuestos a riesgos derivados de cambios regulatorios y condiciones macroeconómicas.
Los inversores del pool pueden enfrentar pérdidas financieras si los tokens que han bloqueado en contratos inteligentes experimentan una caída significativa de valor. Sin quedar atrapados, los inversores tendrán la oportunidad de vender sus tokens antes de sufrir una pérdida significativa.
Como empresa de análisis de blockchain InmunoBytesLas vulnerabilidades de los contratos inteligentes, como errores de codificación y ataques cibernéticos, pueden provocar la pérdida de tokens para los depositantes.
Los fondos de liquidez también son susceptibles a ataques de préstamos rápidos, donde los atacantes piden prestado temporalmente grandes cantidades de activos para gestionar una transacción, lo que provoca una interrupción en los protocolos.
Los analistas de mercado recomiendan que los inversores sólo participen en fondos a través de plataformas acreditadas. En intercambios especializados como SushiSwap, Curve, Balancer, Uniswap y PancakeSwap, los usuarios pueden conectar sus billeteras, seleccionar un par de tokens y contribuir al grupo de monedas.
