El Centro de Formación de Instituciones Financieras (FITC) ha revelado que se perdieron 42.600 millones de naira en el segundo trimestre de 2024 (abril-junio).
FITC, en su informe sobre el fraude y el fraude del segundo trimestre de 2024, publicado recientemente, señaló que la evolución es preocupante.
Ante el enorme aumento de las pérdidas debidas al fraude, el Centro ha aconsejado a los bancos que mejoren sus procedimientos de seguimiento y auditoría.
Según el FITC, las instituciones depositarias pueden utilizar herramientas impulsadas por inteligencia artificial que utilizan entradas o patrones inusuales para implementar sistemas de monitoreo continuo y automatizado que puedan detectar anomalías o discrepancias en los archivos de liquidación.
Además, se pueden realizar auditorías internas periódicas sin previo aviso, centradas específicamente en los procesos de facturación, para detectar y abordar cualquier irregularidad de inmediato.
Con una pérdida total de alrededor de 9.400 millones de naira durante todo el año pasado, la pérdida del segundo trimestre por sí sola es un salto tan grande que los analistas dicen que las cifras de fin de año podrían ser preocupantes y alarmantes.
Además, esta cantidad representa un aumento vergonzoso en comparación con los 468,4 millones de naira perdidos en el primer trimestre de 2024.
En el segundo trimestre del año pasado se registró una pérdida de 5.700 millones de naira.
Los principales canales para cometer estos delitos, según la FITC, incluyen “fraudes diversos y de otro tipo”, con la mayor pérdida de 41.140 millones de naira o el 96,46% del monto total perdido.
A esto le siguieron pérdidas por fraude de salida y fraude informático/web que ascendieron a aproximadamente 781,2 millones de naira y 400,7 millones de naira, respectivamente.
Anoche, algunos analistas culparon del feo desarrollo, en parte, al aumento de los abusos internos, impulsados por la fuerte influencia de los “jefes propietarios”, así como de los propietarios multimillonarios que controlan a través de sus representantes.
Además, se identificaron como factores contribuyentes la carrera de ratas por el dominio y el cumplimiento de algunos requisitos reglamentarios.
Esto a pesar de que los analistas también culpan al Banco Central de Nigeria (CBN) por lo que consideran una “falta de supervisión” y lo que también atribuyen a la preocupación del banco principal por asuntos cotidianos fuera de su competencia, especialmente en los últimos tiempos. veces.
“El CBN ha estado abiertamente involucrado en la gestión de la economía, confiando más en licitaciones gubernamentales que en la estabilidad de precios y tipos de cambio, entre otros mandatos centrales. Centrar más esfuerzos en aumentar la inversión extranjera directa, logrando la economía propuesta de 1 billón de dólares, puede no ser la solución “La mejor opción, porque esfuerzos y energías similares deberían dirigirse a inspecciones periódicas”, afirma el analista.
Específicamente, el informe del FITC señaló que la cantidad total de casos de fraude aumentó de 2.900 millones de naira en el primer trimestre a aproximadamente 56.300 millones de naira en el segundo trimestre de este año.
El informe también reveló que en el segundo trimestre analizado, las decisiones de fraude se tomaron a través de diversos canales, incluidos cajeros automáticos, plataformas en línea como banca web y móvil, sucursales bancarias y terminales de punto de venta (POS).
Entre las herramientas utilizadas, el fraude con tarjetas registró un importante descenso, disminuyendo un 47,66%. de 21.469 en el primer trimestre a 11.237 en el segundo.
Por el contrario, la actividad de fraude con cheques y efectivo aumentó un 36,67% y un 9,09% respectivamente, y los cheques aumentaron de 30 casos en el primer trimestre a 41 casos en el segundo, mientras que el uso de efectivo aumentó de 209 en el primer trimestre de 2024 a 228 unidades. segundo trimestre de 2024.
Un análisis más detallado de los datos muestra un aumento significativo en el volumen de pérdidas en todos los canales, a excepción del fraude móvil, que registró una disminución.
En términos de volumen, las pérdidas a través de canales relacionados con sucursales bancarias aumentaron un 31,497% a 42,2 mil millones de naira en el segundo trimestre de 2024 desde 133,9 millones de naira en el primer trimestre de 2024.
Además, el fraude informático/web también experimentó un aumento significativo del 1.560%, con pérdidas que aumentaron de 24 millones de naira a 400,8 millones de naira.
Sin embargo, no hay indicación del monto perdido debido al fraude en cajeros automáticos.
Más asesoramiento a las instituciones financieras sobre formas de mitigar el riesgo, dijo FITC,
“Los controles de acceso también deben fortalecerse restringiendo el acceso a los archivos de facturación solo a un pequeño grupo de personal autorizado, debidamente autorizado y capacitado periódicamente en los últimos protocolos de seguridad.
“La implementación de autenticación multifactor (MFA) y control de acceso basado en roles (RBAC) puede ayudar a reducir el riesgo de cambios no autorizados en los archivos de facturación”.
