El organismo regulador que supervisa las cajas de ahorros en Nigeria ha penalizado a 10 bancos por violar las normas cambiarias y otros requisitos reglamentarios.
Estas agencias, que incluyen el Banco Central de Nigeria (CBN) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), impusieron multas por valor de 1.502 millones de naira en el primer semestre de 2024.
Las violaciones resaltan los desafíos actuales que enfrentan las instituciones financieras para cumplir con los estándares de cumplimiento regulatorio.
Los bancos sancionados incluyen City Monument Bank, Access Bank, Stanbic IBTC, Zenith Bank, United Bank for Africa (UBA), Guaranty Trust Bank (GTB), Sterling Bank, Fidelity Bank, First Bank y VFD Bank.
Un análisis de los estados financieros de estos bancos para el período que finalizó el 30 de junio de 2024 presentados a la Bolsa de Valores de Nigeria reveló las multas pagadas tanto al CBN como a la SEC.
Zenith Bank recibió la multa más alta de 427 millones de naira durante el período. Access Bank recibió una multa de 300 millones de naira, mientras que UBA pagó 279 millones de naira y Stanbic IBTC recibió una multa de 229 millones de naira.
Otros bancos como GTB pagaron 188 millones de naira; Fidelity Bank pagó 30,11 millones de naira; FCMB pagó 24,15 millones de naira; Sterling Bank pagó 9 millones de naira; El First Bank recibió una multa de 8 millones de naira; y VFD Bank pagó 8,1 millones de naira.
Recientemente, han surgido preocupaciones sobre la transparencia financiera de los bancos, y algunas organizaciones de la sociedad civil afirman que las actividades de un banco de primer nivel carecen de transparencia.
El presidente del Movimiento Consultivo Areva, Alhoji Yusuf Kabir, ha solicitado una revisión judicial de los registros financieros del banco, especialmente teniendo en cuenta sus beneficios récord en el sector.
En respuesta, el CBN reiteró su compromiso de mantener la estabilidad del sector financiero nigeriano y enfatizó que se realizan pruebas de estrés de rutina para identificar y mitigar los riesgos potenciales en los bancos.
Según el CBN, estas pruebas de resistencia desempeñan un papel importante a la hora de garantizar la seguridad del sistema financiero y proteger los fondos de los depositantes eliminando los riesgos antes de que amenacen la estabilidad del sector.
Otros detalles de las multas muestran que Access Bank pagó 300 millones de naira al CBN el 30 de abril de 2024 por malversación de fondos de una institución pública.
Stanbic IBTC ha revelado que ha pagado 229 millones de naira en multas al CBN, la Comisión Nacional de Pensiones y la SEC, en comparación con los 159 millones de naira pagados en 2023.
Según su declaración, “la SEC ha multado a Stanbic IBTC Asset Management Limited con 2,475 millones de naira por no presentar una verificación de terceros de la escritura de fideicomiso, custodia y administración de propiedad”.
“La SEC también impuso una multa de 5,32 millones de naira a Stanbic IBTC Asset Management Limited por violar las normas de gestión de fondos, en particular gestionar una cartera sin la aprobación previa de la SEC”.
“Además, el CBN ha multado a Stanbic IBTC Bank Limited con 176 millones de naira por no cumplir con la orden de pago de tres clientes después de que se resolvió la queja”.
Las violaciones de Zenith Bank incluyen demoras en la resolución de quejas de los clientes, problemas de conciliación, violaciones de lavado de dinero, cumplimiento tardío de las directivas del CBN y violaciones de seguridad cibernética.
La UBA ha sido multada con 279 millones de naira por la presentación tardía del Informe de autoevaluación de seguridad cibernética de 2021 y el incumplimiento de la política monetaria del CBN.
GTB recibió una multa de 188,25 millones de naira por infracciones identificadas durante la auditoría monetaria del CBN de 2023 y por incumplimiento de la protección del consumidor y otros requisitos reglamentarios. Además, el banco fue sancionado en Ghana y Ruanda por violar las directrices del mercado de divisas, pagando 1.297 millones de naira en Ghana y 311.000 naira en Ruanda.
Fuente: – Lugares com
