La controvertida plataforma comercial Banxso parece continuar operando y aceptando depósitos de clientes a pesar de la suspensión temporal de su licencia y la suspensión de sus cuentas bancarias.
Moneyweb puede confirmar que sus plataformas comerciales permanecen activas y que algunos clientes han sido transferidos a la cuenta bancaria Absa de Ahead Start más de dos semanas después del cierre de sus cuentas.
Esto se produce cuando Nedbank, Standard Bank y Capitec congelaron las cuentas bancarias de Banxso el 1 de octubre por orden del Centro de Inteligencia Financiera (FIC). Desde entonces, la Unidad de Confiscación de Activos se ha incautado de los fondos restantes y la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha retirado temporalmente su licencia financiera.
FIC declaró en documentos judiciales que cree que Banxso es una “empresa criminal diseñada para defraudar a miembros inocentes del público”.
Una víctima también ha iniciado un caso de liquidación.
Banxso ha negado que actualmente esté realizando algún negocio o aceptando nuevos negocios y está trabajando con las autoridades para limitar el impacto en los clientes. (Vea abajo)
Arthur Pease, director ejecutivo de Ahead Start, confirmó a Moneyweb que no estaba al tanto de las acciones de FIC en ese momento, pero terminó la relación después de enterarse. También dijo que los depósitos se ingresarán en la cuenta, pero se retendrán en espera de procedimientos legales y cooperación con la FIC y la FSCA.
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Instrucciones para realizar depósitos en la cuenta bancaria de Ahead Start
Cuando se supo que los bancos habían congelado las cuentas bancarias de Banxso, dos clientes de Banxso se pusieron en contacto con Moneyweb. Dijeron que recibieron instrucciones de Banxso Success Managers para realizar depósitos adicionales en la cuenta Absa Ahead Start.
Moneyweb ha visto pruebas de pagos de transacciones y estos fondos se han acreditado en las cuentas comerciales de los clientes de Banxso. Ambas personas hablaron con Moneyweb bajo condición de anonimato.
El primer cliente dijo que su Gerente de Éxito de Banxso le envió un correo electrónico con sus datos bancarios que indicaban el nombre de la cuenta como AS Banxso PTY LTD.
Depositaron una cantidad sustancial de dinero en sus cuentas de Banxso el 15 de octubre, dos semanas después del cierre de los bancos. El pago se acreditó en la cuenta comercial el mismo día.
El segundo cliente depositó una gran suma de dinero en la cuenta el 16 de octubre. Este cliente mostró a Moneyweb capturas de pantalla de un chat de WhatsApp en el que el gerente de éxito de Banxso incluía una captura de pantalla de los datos bancarios de Ahead Start. El nombre de la cuenta aparece como Ahead Start PTY LTD.
El extracto comercial del cliente en Banxso refleja que el dinero se depositó en la cuenta el mismo día y el “bono comercial” también es muy significativo.
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La respuesta de Banxso.
Hendrik Theron, de los abogados de Hanekom, que representan a Banxso, negó que la plataforma comercial permanezca activa o acepte nuevos negocios.
“Bankso reitera que no emprenderá ni aceptará ningún negocio nuevo. Según el aviso de retiro provisional emitido por la FSCA el 15 de octubre de 2024, han surgido una serie de inquietudes y problemas operativos, particularmente en el trato con clientes que tenían una posición abierta en la fecha del retiro temporal.
“Ésta es una cuestión importante y delicada planteada por la FSCA. La empresa tomará todas las medidas dentro de su competencia para proteger a los clientes de cualquier consecuencia adversa de estas posiciones durante el período de congelación de las cuentas bancarias de la empresa, además de la revocación temporal de su licencia.
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inicio frontal
En respuesta a las preguntas de Moneyweb, Sulh afirmó que Ahead Start había rescindido su contrato con Banxso, pero dijo que aún se estaban realizando depósitos en la cuenta.
Dijo que la relación comercial comenzó cuando Banxso celebró un acuerdo con Ahead Start “para procesar pagos en el curso normal de los negocios con una empresa que cumplía totalmente con la FSCA”.
Dijo que el acuerdo fue cancelado. “Nos hemos enterado de la solicitud de liquidación pendiente y, como resultado del asesoramiento de nuestro abogado, hemos retenido todos los fondos de Banxso en espera del resultado de la solicitud de liquidación y otros asuntos legales que presentan nuestras obligaciones legales para manejar los fondos disponibles. .
“Los depósitos se realizaron luego de la suspensión de Banxso.
“La funcionalidad de la puerta de enlace ha sido suspendida, pero los depósitos directos de Ahead Start no se pueden suspender”, dijo.
“Estos fondos también se retendrán en espera del resultado de procedimientos legales o instrucciones de la FIC o de las autoridades reguladoras”.
Sulh dijo que se pondrían en contacto con la FSCA y la FIC a través de su representante legal “para obtener más orientación”.
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La plataforma Banxso sigue facilitando negocios
Moneyweb, que tiene acceso a la cuenta comercial de Banxso, puede confirmar que las plataformas comerciales de Banxso permanecen activas. Moneyweb completó las operaciones en la plataforma Banxso el martes (29 de octubre) y el titular de la cuenta también continúa recibiendo consejos comerciales del equipo de gestión de éxito de Banxso por correo electrónico.
Parece que los clientes aún pueden depositar mediante un método de pago con tarjeta de crédito en la plataforma comercial de Banxso (ver imagen a continuación). Sin embargo, la transferencia electrónica de fondos no está disponible.
La base de datos de Moneyweb de personas que han perdido reclamaciones de dinero ha crecido a más de 220. Estos inversores afirman que han perdido más de 118 millones de rupias en total.
Los clientes existentes de Banxso pueden contactar al autor [email protected].
Este artículo se republica en Moneyweb. Lea el original aquí.
