Cómo gestionar los impuestos trimestrales como emprendedor

Ser un emprendedor individual tiene muchas ventajas: puede establecer su propio horario, priorizar su negocio y despedirse de las evaluaciones de desempeño. ¿Pero la temporada de impuestos única? Este no es uno de ellos.

En la mayoría de los casos, los autónomos deben pagar su deuda tributaria no el 15 de abril, sino en cuatro cuotas a lo largo del año. Estos pagos son terribles impuestos trimestrales o estimados.

Los impuestos trimestrales pueden resultar confusos, pero no tienen por qué resultar intimidantes. Una vez que conozca los conceptos básicos y desacredite algunos mitos molestos, estará en buena forma.

¿Qué son los impuestos trimestrales?

El IRS exige que los trabajadores autónomos, incluidos los autónomos, los contratistas y los empresarios individuales, paguen sus impuestos sobre la renta del año en lugar de hacerlo todos de una vez. Esto se debe a que, sin la participación de un empleador, esos ingresos no se gravan automáticamente cuando se reciben, y el IRS quiere el efectivo.
Hay cuatro trimestres fiscales durante el año. Ellos son:

• 15 de enero

• 15 de abril

• 15 de junio

• 15 de septiembre

Si el plazo cae en fin de semana o festivo, se trasladará al siguiente día hábil.

¿Quién tiene que pagar impuestos cada trimestre?

Suponga que debe pagar trimestralmente si espera deber $1,000 o más en impuestos sobre ingresos no W-2 durante el año. (Si no está seguro, existen muchas calculadoras de impuestos para darle una idea, incluidas calculadora de impuestos de la selección de software de impuestos número uno de Mashable para archivos gratisBloque H&R.)

Los ingresos no W-2 incluyen los ingresos del trabajo por cuenta propia, el tipo de ingreso que obtiene como trabajador independiente. Tómalo del IRS: “Si trabaja por cuenta propia, normalmente debe realizar pagos de impuestos estimados”.

Cómo calcular y pagar impuestos trimestrales

Bueno, debes impuestos trimestrales. ¿Cómo calcula cuánto debe pagar cada trimestre? Esta pregunta puede resultar especialmente preocupante para las empresas con ingresos estacionales inconsistentes. Si ganas el doble en verano que en invierno, por ejemplo, ¿cómo sabes cuánto pagar?

Según Logan Alleck, contador público certificado y propietario de una empresa de desgravación fiscal. Elegir un beneficio fiscalHay varias formas de calcular sus pagos. La primera es apartar sólo un porcentaje de lo que ganas cada trimestre y pagar esa cantidad. (Este porcentaje puede ser tuyo tasa impositiva efectiva del año pasado; de lo contrario, alrededor del 30% es una regla general sólida). Si paga demasiado, eventualmente recibirá ese pago como reembolso de impuestos del IRS.

El segundo método aprovecha lo que se llama la regla de puerto seguro del año pasado. Según esta regla, el IRS no puede cobrarle multas por pago insuficiente si paga la misma cantidad de impuestos que pagó el año pasado. Entonces, si divide su obligación tributaria del año pasado entre cuatro, pague esa cantidad cada trimestre, independientemente de si tiene buenas relaciones con el IRS.

Incluso si su negocio ha crecido significativamente desde el año pasado, utilice este método con precaución: “Es posible que pueda presentar la declaración de impuestos de este año si debe mucho más este año que el año pasado. [you did] el año pasado”, afirma Allek.

Finalmente, puedes hacer algunos cálculos usando matemáticas. Cada trimestre, sume sus ingresos reales, multiplíquelos por cuatro (esto los “anualizará” para todo el año) y luego calcule su obligación tributaria anual a partir de esa cantidad. Divida ese número por cuatro y tendrá su pago trimestral estimado.

Una vez que haya determinado su monto, puede realizar el pago real a través de Portal de pago directo del IRS – o, si eres realmente de la vieja escuela, puedes enviar un cheque.

Consejos sobre impuestos trimestrales

Consejo fiscal n.º 1: no olvide los impuestos estatales

Alleck señala que en los estados que cobran impuestos estatales sobre la renta, también se debe pagar al estado trimestralmente. “Además de ignorar (o desconocer por completo) el requisito de pagos trimestrales de impuestos estatales”, dice, “algunos contribuyentes suponen que los pagos federales funcionan igual que los estatales”. Asegúrese de conocer las reglas de su estado para evitar una factura inesperada.

Consejo fiscal n.º 2: reduzca su factura de impuestos con deducciones

Si trabaja por cuenta propia como propietario único, puede deducir los gastos comerciales elegibles (como gastos de oficina en el hogar, costos de envío y envío, y gastos de vehículos relacionados con el negocio) para reducir su factura de impuestos. Un contador público certificado puede ayudarlo a determinar qué deducciones puede realizar. Las plataformas de presentación de impuestos como TurboTax también pueden ayudarlo con las deducciones comerciales, a menudo por una tarifa adicional o a una tasa más baja. Incluso existen programas de este tipo. Guardián y FlyFin que puede utilizar para realizar un seguimiento de los gastos de su negocio durante todo el año.

Consejo fiscal n.° 3: no tenga miedo de contratar a un profesional

Si está abrumado con sus impuestos, tiene problemas para mantenerse al día con su contabilidad o simplemente no quiere lidiar con eso, no tenga miedo de trabajar con un contador público certificado, dice Alleck. Es una inversión, pero vale la pena para muchos solteros; además, un contador puede ayudarlo a optimizar su contabilidad cuando llegue el momento de declarar impuestos.