En octubre, el Servicio de Impuestos Internos declarado aumento de los tramos del impuesto federal sobre la renta y una deducción estándar para 2025. Dependiendo de dónde caigan sus ingresos, podría ver un pequeño aumento en su cheque de pago a partir de enero.
El IRS generalmente realiza cambios en el código tributario cada año para tener en cuenta la inflación. Esto también ayuda a prevenir”aumento de la comisión fiscal”, lo que podría empujarlo a una categoría impositiva más alta, a pesar de que la inflación se come sus salarios.
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Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre los tramos impositivos del próximo año y el aumento en la declaración estándar.
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Cómo los cambios en el código tributario afectarán su cheque de pago
Cuando el IRS aumenta sus tramos impositivos federales sobre la renta, es posible que usted caiga en un tramo impositivo diferente al del año anterior, incluso si sus ingresos se han mantenido iguales.
Por ejemplo, si ganó $48,000 este año, se encuentra en la categoría impositiva del 22%. Pero si sus ingresos se mantienen en el mismo nivel hasta 2025, caerán al nivel del 12%. Eso significa que el próximo año tendrá que pagar menos impuestos federales y se le descontará menos dinero de su cheque de pago.
Si gana más en 2025 que en 2024, la cantidad que le pagan aumentará para determinar dónde se encuentra. Aún podría caer en una categoría impositiva más baja o en la misma categoría impositiva. En algunos casos, su tasa impositiva y su tasa impositiva pueden aumentar.
tramos del impuesto sobre la renta de 2025
Su categoría de impuesto federal sobre la renta ayuda a determinar cuánto pagará en impuestos para un año fiscal en particular, además de la deducción estándar o cualquier deducción fiscal.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para contribuyentes solteros
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $11,925 o menos | 10% |
| De 11,926 a $48,475 | $1,192.50 y 12% de ingresos sobre $11,925 |
| De 48.476 a 103.350 | $5,578.50 más 22% de ingresos sobre $48,475 |
| De 103.351 a 197.300 | $17,651 más 24% de ingresos sobre $103,350 |
| De 197.301 a 250.525 | $40,199 más 32% de ingresos superiores a $197,300 |
| De 250.526 A $626.350 | $57,231 más 35% de ingresos sobre $250,525 |
| $626,351 o más | $609,350 $188,769.75 y 37% de ingresos sobre $626,350 |
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes casados que presentan una declaración conjunta
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $23,850 o menos | 10% |
| De 23.851 a $96.950 | $2,385 y 12% de ingresos superiores a $23,850 |
| De 96.951 a $206.700 | $11,157 más 22% de ingresos superiores a $96,950 |
| De 206.701 a $394.600 | $35,302 más 24% de ingresos superiores a $206,700 |
| De 394.601 a 501.050 | $80,398 más 32% de ingresos sobre $394,600 |
| De 501.051 a $751.600 | $114,462 más 35% de ingresos sobre $501,050 |
| $751,601 o más | $202,154.50 más 37% de ingresos sobre $751,600 |
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para los declarantes cabeza de familia
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $17,000 o menos | 10% |
| De 17.001 a $64.850 | $1,700 y 12% de ingresos superiores a $17,000 |
| De 64.851 a 103.350 | $7,442 más 22% de ingresos superiores a $64,850 |
| De 103.351 a 197.300 | $15,912 más 24% de ingresos sobre $103,350 |
| De 197.301 a $250.500 | $38,460 más 32% de ingresos sobre $197,300 |
| De 250.501 a $626.350 | $55,484 más 35% de ingresos superiores a $250,500 |
| $626,351 o más | $187,031.50 más 37% de ingresos sobre $626,350 |
Salida estándar 2025
Para 2025, la deducción de impuestos estándar para los contribuyentes solteros se incrementó a $15,000, un aumento de $400 desde 2024. Para aquellos que están casados y presentan una declaración conjunta, la deducción estándar se aumentó a $30,000, un aumento de $800 respecto al año anterior.
Declaración estándar del IRS
| Estado civil para efectos de la declaración | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Soltero o casado, declarando por separado | $14,600 | $15,000 |
| Casado, presentando declaración conjunta | $29,200 | $30,000 |
| jefe de casa | $21,900 | $22,500 |
Fuente de todos los registros: Hacienda (PDF).
La mayoría de los contribuyentes con declaraciones de impuestos simples reclaman la deducción estándar, que reduce su renta imponible. Si recibe su salario únicamente de un empleador como empleado W-2, la deducción estándar suele ser la mejor manera de maximizar su reembolso de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o tiene asignaciones especiales que le gustaría reclamar, en su lugar presentará sus motivos.
Otros cambios impositivos de 2025 que pueden ayudarlo
El próximo año se producirán otros cambios impositivos que podrían aportar más dinero a su cheque de pago. Si cobras la Seguridad Social, obtienes un 2,5% de cambio en el costo de vida en 2025. El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo también aumentó a $8,046 para los contribuyentes con tres o más hijos elegibles.
También aumentaron la exclusión de ingresos del trabajo en el extranjero, la exclusión del crédito fiscal sobre el patrimonio, la exclusión de donaciones anuales y el crédito por adopción.
