El abuso de los activos digitales virtuales (VDA) para el lavado de dinero ha sido una gran preocupación para los reguladores de todo el mundo desde que las criptomonedas comenzaron a atraer un interés generalizado de los inversores. India y los Emiratos Árabes Unidos, dos áreas que están experimentando un crecimiento significativo en el sector VDA, ahora se han unido para resolver este problema. Esta semana, las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de ambas naciones se reunieron en Nueva Delhi para finalizar un acuerdo destinado a combatir el uso ilegal de criptoactivos por parte de organizaciones criminales para actividades financieras.
Durante la reunión, las UIF de la India y los Emiratos Árabes Unidos reconocieron la creciente amenaza del lavado de dinero, y la evidencia muestra un aumento en tales actividades. Otro tema crítico discutido es el uso de activos digitales virtuales (VDA) para financiar el terrorismo. Debido a la naturaleza irresoluble y aún no regulada de las transacciones criptográficas, los actores ilegales utilizan cada vez más estos activos para mover fondos ilícitos.
“La reunión fortaleció a ambas partes, ya que discutieron y abordaron diversas áreas, como los sistemas de TI utilizados por diferentes fuerzas, la asociación del sector privado (FPAC) entre UIF e IND y la cooperación del sector privado para las entidades declarantes en la India. Revisión de la AML /CFT y (intercambio de) herramientas utilizadas por las dos UIF”, dice un comunicado que detalla la reunión.
Según el acuerdo, la UIF de la India compartirá su experiencia y datos sobre la gestión de proveedores de servicios de activos digitales (VDA-SP).
Desde diciembre de 2023, FIU-IND ha asumido un papel activo en la gestión del espacio de activos digitales virtuales (VDA) de la India. En diciembre del año pasado, 28 empresas de cifrado se habían registrado ante la UIF de la India para obtener permiso para operar en el país. Más tarde ese mes, la UIF emitió avisos de causa justificada a Binance y Kraken, entre otras empresas de cifrado, por iniciar operaciones en India sin obtener el registro requerido.
Poco después, todas las empresas de criptomonedas, nacionales e internacionales, debieron registrarse en FIU-IND para obtener estatus legal para operar en la India, estableciendo la aprobación de FIU como una marca de legitimidad mientras las empresas VDA estaban en el país.
“FIU-Qatar valoró mucho el sistema de TI (FINNET 2.0) utilizado por FIU-IND y afirmó que es uno de los sistemas más avanzados utilizados por cualquier UIF. Expresaron interés en comprender la estrategia UIF-IND que facilita la cooperación entre organizaciones privadas en el régimen ALD/CFT, con la que trabajará la unidad UIF de los EAU.
Si bien la India ha adoptado un enfoque lento para finalizar sus leyes criptográficas en cooperación con el G20, los Emiratos Árabes Unidos han actuado rápidamente para regular su sector criptográfico, que actualmente está valorado en 2,48 billones de dólares (aproximadamente R2.08.78.724 millones de rupias).
En octubre, los Emiratos Árabes Unidos abolieron el impuesto al valor agregado sobre las transacciones criptográficas.
La reunión de la UIF de los Emiratos Árabes Unidos se produce pocos días después de que el país comenzara a intensificar su represión contra las actividades criptográficas ilegales y financieramente riesgosas. A principios de mes, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) de Dubai emitió una orden de cese y desistimiento contra siete empresas de cifrado por operar sin los permisos necesarios.
