En los primeros seis meses de 2024, los estadounidenses perdió $65 millones por fraude en cajeros automáticos de Bitcoin. Las máquinas ofrecen una manera fácil para que las personas accedan a las criptomonedas y se encuentran cada vez más en supermercados y tiendas de conveniencia, gasolineras, tiendas de tabaco y vaporizadores y lavanderías de todo el país.
Su creciente alcance, junto con la falta de protección al consumidor y de regulación industrial, hacen de los cajeros un objetivo atractivo para los estafadores, dice John Breyault, vicepresidente de políticas públicas, telecomunicaciones y fraude de la Liga Nacional de Consumidores.
Tomemos, por ejemplo, un hombre del área de Houston que recientemente recibió una llamada telefónica de un ladrón que se hacía pasar por agentes de la ley. El estafador le dijo a su víctima que no había informado al gran jurado y que tenía una orden de arresto activa. Click2Houston, afiliado de NBC News. ¿La única forma en que la víctima puede evitar problemas legales? Depositando efectivo en un cajero automático de Bitcoin en una tienda de comestibles cercana.
“Eran tan sofisticados y tan decididos que sabes que no puedes colgar, había que resolverlo ahora”, dijo la víctima, identificada sólo como Loyd, a Click2Houston. Cuando Lloyd hizo un depósito en un cajero automático de Bitcoin, perdió alrededor de 60.000 dólares.
Los estafadores usan fotografías de su casa para promover amenazas de sextorsión
Breyault dice que los estafadores de cajeros automáticos de Bitcoin son extremadamente hábiles para convencer a sus víctimas de que se deshagan de su efectivo. Aunque los consumidores mayores de 60 años son los más propensos a ser el objetivo, según la Comisión Federal de Comercio, la pérdida promedio en estos esquemas es de $10,000 para todas las edades. Esta agencia A Advertencia sobre fraude en cajeros automáticos de Bitcoin En septiembre, señaló que las pérdidas a partir de 2023 aumentaron casi 10 veces.
Los estafadores tienen tanto éxito, dice Breyault, porque “ponen a las personas en un estado emocional tal que no pueden tomar decisiones racionales”.
Para preparar a los consumidores para esta posibilidad, Breyault compartió información básica sobre cómo funcionan los cajeros automáticos de Bitcoin, si las víctimas pueden recuperar sus pérdidas por fraude y las señales de advertencia de que ha sido atacado. La FTC tiene su propia lista consejos similaresdice que si alguien te envía a un cajero automático de Bitcoin, es una estafa.
¿Cómo funcionan los cajeros automáticos de Bitcoin?
A medida que la criptomoneda se hizo popular, las empresas que la venden comenzaron a colocar cajeros automáticos de Bitcoin en tiendas y negocios de alto nivel, dice Breyault. Si bien el número de vehículos varía según la fuente, uno informe publicado por el Banco de la Reserva Federal de Kansas City Digamos que este número es de unas 49 mil personas.
Antes de la proliferación de estos quioscos, los clientes necesitaban conocimientos técnicos para crear y acceder a cuentas de criptomonedas. Los cajeros automáticos facilitan el depósito de efectivo y la compra de Bitcoin. Pero a diferencia de los cajeros automáticos tradicionales, las consolas Bitcoin generalmente no permiten retiros.
Las empresas que operan máquinas alquilan espacios comerciales, al igual que los bancos para colocar sus cajeros automáticos frente a los consumidores. Sin embargo, la rápida aparición de los cajeros automáticos de Bitcoin implica mucho más que la protección y la educación del consumidor. Por ejemplo, hay señales inapropiadas en los automóviles que advierten a los clientes sobre estafas. También se recomienda a las víctimas que ignoren dichos mensajes.
Cuando los estafadores dirigen a su víctima a un cajero automático de Bitcoin, generalmente dan instrucciones específicas para crear una nueva cuenta y luego le proporcionan al ladrón un código QR o una clave digital que les da acceso al efectivo. También se les dice a las víctimas que depositen el dinero en una cuenta designada.
Los empleados de tiendas y negocios con cajeros automáticos de Bitcoin a menudo carecen de la capacitación para detectar fraudes o del conocimiento para intervenir, dice Breyault. Según una víctima, incluso le ofrecieron un asiento donde pasó horas llenando miles de dólares en un cajero automático. Historia reportada por AARP.
¿Puedo recuperar mi dinero de una estafa en un cajero automático de Bitcoin?
Una vez que el dinero se deposita en la cuenta y el ladrón tiene la clave digital para acceder a él, el efectivo puede transferirse a otra cuenta casi de inmediato. Esto hace que sea casi imposible recuperar el dinero de la víctima, afirma Breault.
Añade que esto se debe principalmente a que las criptomonedas están poco reguladas. Como resultado, se encuentra bajo un control de fraude “débil”. A diferencia de los costos del fraude con tarjetas de crédito, que los bancos intentan detectar de inmediato y pueden ser reembolsados, no existe tal protección al consumidor para el fraude de Bitcoin.
Si bien la legislación federal podría cambiar eso en el futuro, los estafadores actualmente utilizan “tecnología insegura”, dice Breyault.
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“Nadie está a salvo de ello”, añade. “Lo importante a destacar es que se trata de delincuentes profesionales. Esto es lo que hacen todo el día, todos los días. Son muy buenos en eso”.
La FTC aconseja a los consumidores que han perdido dinero en una estafa en un cajero automático de Bitcoin que notifiquen inmediatamente a su banco o fondo si informar a la agencia.
Señales de advertencia de estafa en cajeros automáticos de Bitcoin
1. Solicitud para depositar dinero en un cajero automático de Bitcoin
La mayor señal de alerta es cuando alguien le pide que deposite dinero en un cajero automático de Bitcoin. Puede parecer que esto está ampliando demasiado la red, pero Breyault dice que los consumidores deben ser escépticos ante cualquier solicitud, incluso de alguien que sienten que conocen, en quien confían y que han conocido en persona.
Esto se debe a que algunas estafas en cajeros automáticos de Bitcoin implican cuidar a las víctimas a lo largo del tiempo. Entre la gente llamada “cerdo“, como un animal engordado antes del sacrificio, estos esquemas comienzan como amistades o romances en línea para generar confianza. El ladrón puede eventualmente hablar sobre inversiones en criptomonedas o decir que necesita ayuda para pagar gastos inesperados, pero esto es una estafa, vacía el banco de la víctima. cuenta.
Incluso si se siente cómodo con las criptomonedas y tiene su propia cuenta, Breyault recomienda nunca compartir su clave privada con nadie.
“Es como darles dinero en efectivo”, dice.
2. La persona con la que estás hablando crea una sensación de urgencia.
Si la persona con la que estás hablando, ya sea un extraño o alguien que considera un amigo, insiste en que resuelvas el problema inmediatamente retirando dinero de tu cuenta bancaria, probablemente sea una estafa, dice Breault.
Las tácticas comunes incluyen decirle a la víctima que debe actuar ahora o ella o un ser querido serán arrestados por violar la ley; que una agencia gubernamental como el Servicio de Impuestos Internos venga a su casa; o que una oferta criptográfica “libre de riesgos” sólo esté disponible por un tiempo muy limitado.
“Si te sientes presionado a actuar rápidamente, sin importar cuán aterradora sea la situación, detente y pregúntale a un amigo o ser querido”, dice Breault.
3. Esta persona sabe mucho sobre ti y parece legítima.
Los estafadores pueden ser muy convincentes cuando saben mucho sobre su víctima, incluido dónde vive. Pero Breyault dice que gran parte de esos datos están disponibles a través de violaciones de datos o por una pequeña tarifa de los intermediarios de datos.
Recientemente, por ejemplo, los estafadores han utilizado fotografías disponibles públicamente de hogares de personas para presionar a las víctimas de esquemas de sextorsión de Bitcoin.
Los estafadores también pueden falsificar números de teléfono y direcciones de correo electrónico para que parezca que se están comunicando con la víctima desde una agencia gubernamental oficial. Breyault aconseja a las personas que eviten confiar en las comunicaciones de fuentes aparentemente legítimas cuando necesitan dinero o información con urgencia.
4. Promesas de grandes retornos de la inversión en Bitcoin
Algunas estafas en cajeros automáticos de Bitcoin giran en torno a ofertas para invertir en criptomonedas que generan enormes ganancias financieras. Los estafadores utilizan tácticas de marketing tradicionales para ofrecer ofertas por tiempo limitado o conocimiento interno, dice Breyault. Estas promesas son casi falsas.
Breyault aconseja involucrarse en las criptomonedas sólo como un inversor “sofisticado” que está dispuesto a perder dinero.
Si cree que ha sido atacado o se ha convertido en víctima de una estafa en un cajero automático de Bitcoin, Breyault recomienda que lo informe a las autoridades.
Les ayuda a crear un récord, detectar tendencias y “con suerte, poner a algunos de estos tipos malos tras las rejas”.
