La Autoridad Bancaria Europea (EBA) está aumentando su supervisión regulatoria del sector criptográfico. En la última edición, la EBA ha emitido dos conjuntos detallados de directrices para regular el funcionamiento de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los proveedores de servicios de pago (PSP). Como parte de estas directivas, la EBA ha destacado la necesidad de que las agencias reguladoras intensifiquen sus esfuerzos para reducir los riesgos que podrían dañar a los consumidores.
La agencia ha pedido a los proveedores de servicios de pago que supervisen a todas las empresas que quieran registrar sus negocios en países europeos. Los legisladores de la UE han pedido a los proveedores de servicios de activos digitales (VASP) que emprendan una iniciativa multinivel que incluya una evaluación integral de riesgos.
“Las normas de la UE sobre medidas restrictivas no especifican si las instituciones financieras deben cumplir con las medidas restrictivas, pero enfatizan la necesidad de implementar la debida diligencia necesaria y realizar los controles adecuados para evitar infringir la Ley.” ENTONCES dijo.
El primer conjunto de directrices proporciona a las empresas de tecnología financiera instrucciones para alinear sus estructuras de gobierno y políticas internas. El segundo grupo describe los pasos que estas empresas deben seguir para manejar transacciones criptográficas de acuerdo con los requisitos legales.
“Realizar un análisis de las medidas preventivas, que debe informar la decisión de las organizaciones sobre los tipos de control y las medidas que deben utilizar de acuerdo con las medidas preventivas”, dice la orden.
El documento continúa aconsejando a las plataformas fintech y Web3 que implementen un sistema de auditoría que cumpla con las medidas restrictivas impuestas por las autoridades de la UE. Las directrices completas se traducirán a todos los idiomas oficiales de la UE y se publicarán en el sitio web de la EBA, aunque aún se desconoce la fecha de publicación.
La UE ha dominado durante mucho tiempo el espacio de los activos digitales virtuales (VDA). El año pasado, finalizó sus reglas MiCA, que establecen claramente lo que se debe y lo que no se debe hacer para las empresas Web3. Debido a la alta volatilidad de los criptoactivos, los gobiernos de todo el mundo, incluida la UE, se están centrando en proteger a sus ciudadanos de posibles riesgos financieros.
